Public Mutual declares distributions for 4 funds

Source : Public Mutual Official Site

Public Bank’s wholly-owned subsidiary, Public Mutual, declared distributions for four of its funds. The total gross distributions and unit split declared for the financial year ended 31 January 2011 are as follows:

Fund	Gross Distribution / Unit	Unit Split
Public Index Fund	6.00 sen per unit	-
Public Islamic Optimal Growth Fund	1.25 sen per unit	-
Public Enhanced Bond Fund	3.00 sen per unit	1:20
Public Money Market Fund	2.50 sen per unit	-

Public Mutual’s Chief Executive Officer Ms. Yeoh Kim Hong said according to The Edge-Lipper Fund Table dated 17 January 2011, Public Index Fund and Public Islamic Optimal Growth Fund have generated a one-year return of 23.7% and 20.19% respectively for the period ended 7 January 2011. Both funds are open for EPF Members Investment Scheme.

As for Public Enhanced Bond Fund, it has generated a one-year return of 8.59% for the period ended 7 January 2011, while Public Money Market Fund, generated a one-year return of 2.32% for the same period.

Public Mutual is Malaysia’s largest private unit trust company with 84 funds under management. It has over 2,380,000 accountholders and as at 30 December 2010, the total net asset value of the funds managed by the company was RM40.6 billion.

Penjelasan Lanjut Tentang Pengagihan@Dividen Untuk Pelaburan Unit Trust

Saya ingin menerangkan serba sedikit tentang pengagihan keuntungan (atau biasanya dipanggil dividen) bagi pelaburan Unit Trust. Ini kerana, saya mendapati ramai yang masih keliru tentang bagaimana pengagihan ini dibayar.

Sebenarnya di dalam pelaburan Unit Trust, pelabur berpeluang untuk mendapat dua jenis keuntungan iaitu pertama dari segi kenaikan harga dan seterusnya dari segi pengagihan keuntungan (dividen). Formula untuk mengira jumlah pengagihan adalah seperti berikut:

Jumlah pengagihan = Jumlah pengagihan seunit*Jumlah unit

Sebagai contoh jika seorang pelabur telah melabur RM1055 di dalam dana PIOGF. Dengan itu, pelabur akan mendapat 4000 unit.

Jumlah Unit = (Jumlah Pelaburan-Caj Perkhidmatan)/Harga Seunit
= (RM1055-55)/RM0.25
= 4000 unit

Untuk dana PIOGF, Financial Year End adalah pada 31 Jan.

Jika pada 31 Jan 2009 Public Mutual mengumumkan jumlah agihan seunit bagi dana ini adalah 2sen (RM0.02), maka jumlah yang diperolehi adalah seperti berikut:

Jumlah Pengagihan = Jumlah Agihan Seunit*Jumlah Unit
= RM0.02/unit*4000unit
= RM80

Apa yang ingin saya tekankan di sini adalah walaupun pelabur yang membeli dana baru akan mendapat lebih unit (kerana harga seunit lebih murah) tetapi tak bermakna ia akan mendapat jumlah pengagihan yang lebih. Ini kerana jumlah pengagihan juga dipengaruhi oleh jumlah agihan seunit.

Sebagai maklumat tambahan, biasanya jumlah agihan seunit untuk dana lama adalah tinggi berbanding dana baru. Sebagai contoh, agihan untuk Public Ittikal (dilancarkan pada April 1997) pada tahun lepas adalah sebanyak 9sen@RM0.09 seunit manakala agihan untuk PIADF (dilancarkan pada April 2007) baru-baru ini cuma sebanyak 0.4sen@RM0.004.

Harap penjelasan ini dapat menjernihkan kekeliruan berhubung pembayaran pengagihan di dalam pelaburan unit trust.

Untuk maklumat lanjut mengenai Public Mutual dan siri dana-dana patuh Syariah sila hubungi saya ataupun tinggal pesanan anda diruangan sebelah.

Tel: 018-4749605

Email:adhasaipudin.utc@gmail.com